Unsere AML und Verifizierungsregeln

Bei ZumoBet Casino verifizieren wir jede Spieleridentität, bevor Gewinne ausgezahlt werden. Auf dieser Seite erklären wir, warum wir das tun, welche Dokumente wir benötigen und wie schnell die Prüfung abläuft.

Unsere AMT Politik

Warum uns diese Regeln wichtig sind

Wir betreiben ZumoBet Casino unter der Lizenz der Regierung von Curaçao und sind an deren Vorgaben zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung gebunden. Diese Verpflichtung gilt seit unserer Gründung 2021 und betrifft jeden Spieler, jede Einzahlung und jede Auszahlung auf unserer Plattform. Konkret bedeutet das: Wir müssen wissen, wer bei uns spielt, woher die eingesetzten Gelder stammen und wohin Gewinne fließen.

Verifizierung ist kein bürokratischer Selbstzweck, sondern Ihr Schutz. Nur so können wir verhindern, dass Dritte Zugriff auf Ihr Konto erhalten, dass gestohlene Zahlungsmittel über unser Casino gewaschen werden und dass Minderjährige bei uns spielen. Wir arbeiten ausschließlich mit lizenzierten Zahlungsanbietern wie Trustly, Klarna, Skrill und etablierten Krypto-Netzwerken (BTC, ETH, USDT), deren Transaktionsketten ihrerseits prüfpflichtig sind.

Wann wir Sie verifizieren

Drei Prüfzeitpunkte

Wir stützen uns auf das Know-Your-Customer-Prinzip (KYC), also die gesetzlich vorgeschriebene Kenntnis unserer Kunden. Die Verifizierung erfolgt bei uns nicht erst auf Verdacht, sondern nach festen Regeln an drei Zeitpunkten:

• Bei der Registrierung: Wir prüfen Ihren Namen, Ihr Geburtsdatum und Ihre Adresse gegen öffentliche Datenbanken sowie die Sperrlisten unserer Lizenzbehörde.
• Vor der ersten Auszahlung: Sie müssen vollständige Dokumente einreichen, bevor Geld Ihr Konto verlässt. Mindestauszahlung ist 20 EUR.
• Bei Schwellenwerten und Auffälligkeiten: Erreichen Ihre Zahlungsbewegungen bestimmte Beträge oder ändern sich Ihr Nutzungsverhalten oder Ihre Zahlungsdaten, verlangen wir eine aktualisierte Verifizierung.

Diese Dokumente benötigen wir

Für die vollständige Verifizierung akzeptieren wir Regierungsausweise, Reisepässe und Führerscheine als Identitätsnachweis. Als Adressnachweis genügt eine Versorgerrechnung (Strom, Gas, Telekom) oder ein amtlicher Meldezettel, nicht älter als drei Monate. Zusätzlich prüfen wir die Inhaberschaft Ihrer Zahlungsmethode.

So läuft die Verifizierung ab

In fünf Schritten zum verifizierten Konto

Die Prüfung dauert bei vollständigen Unterlagen bis zu 48 Stunden. In den meisten Fällen sind wir deutlich schneller, weil ein Großteil der Abgleiche automatisiert abläuft.

• Schritt 1: Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung und laden Sie Ihre Dokumente in lesbarer, unveränderter Form hoch (JPG oder PDF).
• Schritt 2: Unser automatisiertes System prüft Echtheit, Gültigkeit und Lesbarkeit der Dokumente.
• Schritt 3: Unsere Compliance-Abteilung nimmt die manuelle Endkontrolle vor und gleicht Ihre Daten mit den Sperrlisten ab.
• Schritt 4: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und als Benachrichtigung im Konto. Bei Rückfragen melden wir uns innerhalb von 24 Stunden.
• Schritt 5: Nach Freigabe werden Auszahlungen priorisiert bearbeitet.

Wie wir Ihre Dokumente schützen

Alle Uploads laufen über eine verschlüsselte Verbindung und werden in einem zugriffsgeschützten System gespeichert, das nur wenige befugte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung einsehen können. Wir verlangen von Ausweisdokumenten ausdrücklich, dass keine Ausweisnummer oder Signatur sichtbar ist, soweit diese nicht zwingend erforderlich ist. Weitergabe an Dritte außerhalb der gesetzlich vorgesehenen Fälle (etwa an unsere Lizenzbehörde) erfolgt nicht.

Nachweis der Herkunft

Wann wir nachfragen

Bei den meisten Spielern fragen wir nie nach der Herkunft der eingesetzten Gelder. Bei bestimmten Konstellationen sind wir jedoch gesetzlich verpflichtet, einen Source-of-Funds-Nachweis zu verlangen: wenn ungewöhnlich hohe Einzahlungen im Verhältnis zu Ihrem Profil erfolgen, wenn Zahlungen von Konten Dritter eingehen oder wenn unsere automatischen Warnmeldungen anschlagen. Ein Zurückweisen dieser Anfrage ist für uns keine Option, da wir sonst von der Auszahlung der betroffenen Beträge absehen müssen.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Gewinnnachweise, Kontoauszüge oder den Nachweis eines Vermögensverkaufs. Es geht nicht darum, Ihr Privatleben auszuleuchten, sondern darum, belegen zu können, dass die Gelder aus einer legalen Tätigkeit stammen. Die Unterlagen werden nach denselben Schutzstandards behandelt wie Ihre Ausweisdokumente.

Wie wir Zahlungen überwachen

Gleicher Weg rein, gleicher Weg raus

Jede Einzahlung und Auszahlung auf unserer Plattform wird automatisiert erfasst und auf Auffälligkeiten geprüft, etwa auf mehrere kleine Einzahlungen ohne anschließendes Spiel oder auf Auszahlungen, die kurz nach Einzahlungen beantragt werden. Ausgezahlt wird grundsätzlich auf dieselbe Methode, über die eingezahlt wurde. Zahlen Sie mit Visa ein, erfolgt die Auszahlung zurück auf dieselbe Karte; zahlen Sie mit BTC ein, erhalten Sie Ihren Betrag in BTC.

Für Auszahlungen gelten bei uns feste Limits: maximal 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Monat. E-Wallets und Kryptowährungen werden innerhalb von 0 bis 24 Stunden bearbeitet, Karten und Banküberweisungen benötigen 1 bis 3 Werktage. Gebühren erheben wir für keine Auszahlungsmethode.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Stufenfolge und Ihre Optionen

Sind Ihre Daten unlesbar oder veraltet, weisen wir Sie konkret darauf hin, welches Dokument wir in welcher Form erneut benötigen. Der Prozess wird dadurch nicht neu gestartet, sondern nur an der betroffenen Stelle fortgesetzt.

• Erste Erinnerung nach 3 Tagen per E-Mail und im Konto.
• Zweite Erinnerung nach 7 Tagen mit Hinweis auf die kommende Kontoeinschränkung.
• Nach 30 Tagen ohne Rückmeldung sperren wir das Konto für Ein- und Auszahlungen sowie für Bonusangebote; der Restguthaben-Auszahlungsanspruch bleibt unberührt.
• Bei Dokumenten, die als gefälscht oder manipuliert erkannt werden, schließen wir das Konto sofort und erstatten den eingezahlten Saldo abzüglich bereits gewonnener und ausgezahlter Beträge an die Herkunftsmethode zurück.

Wie lange wir Daten speichern

Fristen und Ihr Widerspruchsrecht

Verifizierungsunterlagen speichern wir für die Dauer von fünf Jahren nach Beendigung der Geschäftsbeziehung, wie es die Vorgaben unserer Lizenzbehörde verlangen. Grund ist simple Nachweispflicht: Behörden können uns innerhalb dieser Frist zur Vorlage der Nachweise auffordern, und Löschen vor Ablauf wäre ein Verstoß gegen unsere Lizenzbedingungen.

Nach Ablauf der Frist löschen wir Ausweiskopien, Adressnachweise und Zahlungsmethodenbelege automatisch. rein statistische Daten (Spielhistorie, Transaktionsprotokolle) können darüber hinaus für die Erfüllung steuerlicher Pflichten vorgehalten werden. Fragen zur Verarbeitung Ihrer Daten beantwortet unser Support-Team rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren lassen, bevor ich spielen kann?

Nein, Spielen und Einzahlen sind vor der Verifizierung möglich. Vollständige Dokumente verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, bei Schwellenwerten oder wenn Auffälligkeiten auftreten.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Bis zu 48 Stunden ab Erhalt vollständiger und lesbarer Unterlagen. In den meisten Fällen sind wir schneller. Bei Rückfragen innerhalb der Prüfung meldet sich unser Team innerhalb von 24 Stunden.

Warum werde ich nach der Herkunft meiner Gelder gefragt?

Bei ungewöhnlich hohen Einzahlungen, Zahlungen von Konten Dritter oder bei automatisch ausgelösten Warnungen sind wir gesetzlich verpflichtet, einen Source-of-Funds-Nachweis zu verlangen. Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide oder Kontoauszüge genügen dafür.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen lassen, als ich eingezahlt habe?

Nein. Wir zahlen grundsätzlich auf dieselbe Methode zurück, über die die Einzahlung erfolgte, damit sichergestellt ist, dass der Kontoinhaber und der Zahlungsempfänger identisch sind.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Auszahlungen bleiben gesperrt. Nach zwei Erinnerungen und 30 Tagen ohne Rückmeldung schränken wir das Konto für Einzahlungen, Auszahlungen und Boni ein. Ihr Anspruch auf Auszahlung des Restguthabens bleibt davon unberührt.